**Requisition ID**: 32394 Our group has a strong commitment to promoting a workplace where you feel supported by your supervisors, in a way that ensures your success and that of each customer. El Oficial de cobranzas, centro de contacto, es responsable de maximizar la recuperación de cobros en productos de créditos asignados y a la vez minimizar los costos de cobranza. El titular del puesto lleva a cabo actividades y seguimiento oportuno y eficaz de la cobranza para productos de crédito asignados en varias fases de pagos atrasados. Se espera que el titular del puesto gestione llamadas de salida y de entrada para múltiples países, apegándose a la metodología establecida llevando a cabo una recuperación oportuna. El titular del puesto deberá reducir los índices de morosidad a través de una gestión eficaz, persuadiendo al cliente hacia una solución y ofreciendo soluciones de esquemas de pago adecuadas. Deberán utilizar todos los recursos y puntos de venta disponibles y deberán emplear continuamente métodos de búsqueda extensivos buscando datos adicionales de los clientes, a través de la familia o referencias, apegándose a las políticas existentes. El titular del puesto deberá utilizar mucha creatividad y perseverancia en la gestión de cuentas problemáticas para obtener la cooperación del cliente, previniendo la categoría sin devengo de intereses o cancelación en libros y protegiendo el interés del Banco. El titular del puesto es responsable de establecer, negociar y cumplir las metas u objetivos específicos que tendrán como resultado alcanzar altos níveles de productividad y eficacia, que contribuirán para el éxito general de la unidad. El titular del puesto es responsable de proporcionar un servicio eficaz, directo e informado a través de interacciones diarias para crear una relación de confianza mutua con nuestros clientes, proveedores y otros empleados. Main Responsibilities Key Accountabilities 1. Influenciar la actividad de cobranza para proporcionar al Banco índices óptimos de morosidad: - Cobrar cuentas asignadas de acuerdo a la estrategia de cobranza, dar atención a las llamadas de entrada de cobranza, garantizando que toda la información relevante sea registrada en los sistemas de cobranza. - Verificar y clasificar el tipo de cliente contactado y utilizar un proceso adecuado de cobranza basado en su historial crediticio. - Identificar el PCR (P - Problema, C - Circunstancia, R - Resolución o Recomendación) y el por qué el cliente no pudo pagar, proposición de esquemas de solución. - Asesorar al cliente con la mejor solución o alternativa más viable para el pago de pagos atrasados, ofreciendo diferentes planes de pago basados en la solución existente (programas de regularización de pagos, restructuración, liquidaciones) y de acuerdo a la estrategia actual de cobranza. - Proporcionar retroalimentación al líder del equipo con respecto a eventos relevantes que se han presentado durante la llamada telefónica y búsqueda de datos adicionales, así como prácticas que creen que pudieron haber derivado en mejores resultados. - Abordar recomendaciones durante las sesiones de retroalimentación con el líder del equipo. - Referir a los clientes indispuestos a la gerencia como apoyo cuando sea necesario. - Asegurarse de que la búsqueda de información relevante y adicional del cliente se realice utilizando el modelo Conozca a su Cliente (KYC), garantizando que se mantenga la confidencialidad en todo momento. - Llevar a cabo deberes y actividades asignadas, mientras se cumple con los valores esenciales y código de conducta del Banco. - Actuar de forma oportuna para identificar el riesgo asociado con todos los productos de crédito asignados (manuales y automatizados), facilitando una acción oportuna para minimizar las pérdidas y garantizar la posición del Banco. - Llevar a cabo actividades oportunas y constructivas vía telefónica, cartas u otros medios adecuados para facilitar la pronta resolución o finalización de cuentas. - Recomendar estrategias de finalización en cuentas que resultarán en los mejores medios para afectar los índices máximos de recuperación. Esto incluiría brindar recomendaciones idóneas sobre la viabilidad de aceptar u ofrecer liquidaciones, aceptar acuerdos de pago alternativos (montos de pago simbólicos o reducidos). - Cumplir con objetivos o metas individuales o de la unidad que hayan sido establecidos para medir la productividad y un desempeño y resultados eficaces. Contribuir con los objetivos de negocios generales de la unidad para mantener la eficacia operativa: - Mantener un conocimiento idóneo de los procedimientos y sistemas operativos relacionados con la operación eficaz de la unidad del Centro de Recursos de Cumplimiento (CRC) y garantizar que exista apego a estas políticas y procedimientos; - Garantizar que exista un estricto apego a los procedimientos de seguridad y que la documentación y uso de l