Buscamos un especialista en modelos de riesgos para contribuir al éxito de nuestra organización. Descripción del cargo El/la seleccionado/a diseñará e implementará indicadores y modelos que anticipen el deterioro de cartera, integrando variables operativas, comerciales y de comportamiento para evaluar el riesgo de aliados y marcas. Funciones Principales Diseñar e implementar indicadores y modelos que anticipen el deterioro de cartera por canal. Integrar variables operativas, comerciales y de comportamiento para evaluar el riesgo de aliados y marcas. Sistematizar la generación de alertas, scorecards y segmentaciones de políticas. Apoiar la evolución de nuestro modelo Fatima y su conexión con decisiones de cupo, pricing y continuidad. Optimizar los tiempos invertidos en cargas operativas actuales. Proponer análisis estructurales, proyecciones y visualizaciones que actualmente se hacen de forma manual o dispersa. Desarrollar estrategias a nivel de canal para mejorar indicadores de FPD, recuperación y ROE. Requisitos Especialización en Ingeniería de Sistemas, Estadística, Matemáticas, Economía o carreras afines. Experiencia mínima de 3 años en cargos relacionados con análisis de riesgos, modelos estadísticos o data analytics. Competencias en programación en Python, Spark, SQL o R. Habilidades en herramientas de visualización como Power BI o Tableau. Conocimiento en procesos ETL y arquitectura de datos. Familiaridad con modelos de riesgo crediticio, estadísticos o de ordenación y clasificación.